浙江移动收入保障体系探索与实践

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(作者:胡丁相、孙新华、任赣)

1.收入保障背景

收入保障(Revenue Assurance,RA)是指在不影响需求的情况下,通过提升数据质量和改进业务流程等措施,以达到增加收入和防范风险的目的。国际权威报告指出,有3%-10%的业务收入因为收入管理内控体系缺陷而流失。在竞争日趋激烈的电信行业,收入保障工作重要性凸显,一方面可以提高企业利润,另一方面其作用好比企业内部“免疫系统”,可对内部风险第一时间进行防控。

2.浙江移动收入保障体系演进回顾

浙江移动收入保障体系从2013年搭建开始,一年一个台阶,不断演进。

浙江移动收入保障体系探索与实践

2.1 基于数据流的收入保障体系实践(2013年)

2013年,浙江移动收入保障以用户触点为切入点,以数据流为核心,搭建收入保障体系。但是稽核点较为分散,稽核方式较为单一,稽核方式主要为人工,无专业系统支撑。

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2.2 基于业务全流程的收入保障体系实践(2014年)

2014年,浙江移动尝试以业务全流程为载体,稽核覆盖业务全流程,搭建收入保障体系。稽核点覆盖有较大提升,稽核方式已开始引入自动化,初步构建稽核系统,但稽核缺少标准,部署零散的问题依然存在,业财稽核的覆盖也不够完善。

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2.3 业财一体化收入保障体系(2015年)

2015年,浙江移动统一规划整合前期稽核,扩展业财稽核,搭建七大收入保障体系。经过两年的实践,2015年引入收入保障矩阵进行统一管控,总结提升方法模型,大力推进稽核中心建设,稽核部署集中化,稽核监控自动化,业财稽核全面推进,取得较大进展。

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2.4 “5+4+3”嵌入式风险控制体系(2016年)

2016年,浙江移动以风险控制为思路,以IT架构为参照,升级收入保障体系,提出“5+4+3”嵌入式风险防控体系。稽核矩阵全面升级,稽核领域进一步扩张,稽核中心支撑力度进一步加强,引入数据挖掘等先进手段,防范内外风险。

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3.“5+4+3”嵌入式风险防控体系

3.1 嵌入式风控体系综述

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2016年收入保障团队将铺好“通用化方法模型、 自动化稽核平台、专业化保障团队、常态化流程制度、标准化评估体系” 5块基石,强化业业、业财、网业、管业4方面稽核能力,拓展渠道稽核、业务稽核、风险控制3个稽核维度,搭建“543”三层嵌入式收入保障风险管控体系,防范收入流失。

3.2 基础层建设

能力层建设,以建设集中化、规范化、标准化的收入保障管理体系为目标,是风险防控工作开展的基石。

·1套通用化方法模型:通过日常稽核经验积累,将通用化的方法模型进行过程固化,通过持续的经验积累和知识沉淀,力争为收入保障工作提供通用的方法与可移植的经验。

·1套标注化评估体系:构造标准化的收入保障实施成熟度评估模型,从工作范围、成效、稽核实施、工具使用、人员组织等要素对收入保障实施成熟度水平进行综合判断,经过专家打分和层次分析法确定各要素权重。

·1个专业化保障团队:以“结构化、专业化、自主化”为目标,打造1个专业化保障队伍,完善团队知识传承,加强人才梯队建设,做到核心稽核自主化,为收入保障工作的长远发展奠定基础

·1套常态化流程制度:构建1套常态化的流程制度,明确职责分工,各司其职,流程步骤清晰,问题推进闭环管理,通过量化指标进行考核,为收入保障工作的日常开展奠定基础。

·1个自动化稽核平台:建设收入风险统一运营与管控平台,通过整合目前分散在各系统、手工半自动执行的稽核操作,进行自动化、智能化、可视化的全方位稽核能力提升改造,达到对收入风险的统一稽核、统一展现与统一管控。

3.3 能力层建设

能力层建设的目标为确保系统的数据一致性、流程完整性、结果准确性,是系统内部风险防控的主战场。

·业业稽核:业务支撑域内的稽核,主要涵盖出账稽核、计费稽核、实体资金稽核、虚拟资金稽核、结算稽核、酬金稽核、内部数据一致性稽核。

·业财稽核:业务支撑域和财务域的稽核,主要包含营收稽核,预存款稽核和财务入账报表稽核。

·网业稽核:业务支撑域和外部网元及业务平台的稽核,主要包括全网业务平台一致性稽核和省内业务平台一致性稽核。

·管业稽核:业务支撑域和管信域的稽核,包括以营销实物为主体的管信域稽核,将库存的变动和业务订购关联,进行稽核部署。

3.4 业务层建设

业务层建设的目标为确保实现业务合规性,防范代理商、内部员工、用户等利用流程系统漏洞进行套利,是系统外部风险防控的主战场。

·渠道稽核:为保障渠道业务资金安全、数据准确,协同各类渠道开展渠道业务稽核专题工作。从产品订购、实体资金、虚拟资金等六个业务域进行梳理,采用一致性、平衡性、异动性等多项检测指标,构建渠道业务稽核框架及稽核能力建设。

·业务稽核:对业务规则设计、业务受理流程等进行全方位稽核,保障业务设计的合规性、业务受理的规范性等,提高业务运营支撑的质量、改善业务流程管理,增强业务支持能力。

·风险控制:利用大数据技术和云计算能力,对海量系统数据进行分析与挖掘,识别潜在的各类风险,实现风险的及时发现、管控,减少收入损失。

4.结束语

运营商的收入保障工作在浮躁的今天,更需要“坐得住,沉得下来,学得进去”的专注精神,同时也需要持之以恒的坚持和对问题咬定青山不放松的态度。

浙江移动收入保障体系探索与实践

最后,以浙江移动收入保障团队的信条互勉:“精益求精,精雕细琢,用责任镌刻数据,以细节诠释价值。践行工匠精神,护航企业收入安全、资金安全与业务安全。”